Российские особенности мирового экономического кризиса

Нынешний глобальный кризис является ясным подтверждением необходимости радикальной реформы мировой финансовой системы. Прежде, чем коснуться российских особенностей экономического кризиса, хочу отметить, что не намерена глубоко анализировать это явление, поскольку даже для лучших экспертов по экономике направление, масштабы и скорость развития этого кризиса оказались неожиданными. Поэтому хочу лишь в общих чертах рассмотреть причины, вызвавшие его, и заострить внимание читателей на отрицательных и положительных аспектах кризиса.

Вообще, во время мирового экономического кризиса основной акцент делается на его отрицательных сторонах, что вызывает пессимистический настрой в обществе и деловых кругах. О масштабах кризиса невольно распространяется однобокая, поверхностная, зачастую искусственно преувеличенная информация, а объективный, уравновешенный и компетентный анализ реальных причин и ожидаемых результатов встречается редко. Примечательно, что слово «кризис», написанное по-китайски, состоит из двух иероглифов, один соответствует «угрозе», другой - «удобной возможности».

Кризис, наряду с множеством негативных аспектов, рассматривается и в качестве революционного момента в развитии цивилизации. С этой точки зрения, у эпохи кризиса есть и свои положительные стороны: это весьма удобный момент для того, чтобы потеснить конкурентов на рынке и занять определенную нишу, для внедрения достижений научно-технического прогресса и перехода на более приемлемые формы управления производством, выдвижения прибыльных методов и максимально эффективного инвестирования. Именно в такое время закладывается основа для новых отраслей, происходит переход функционирования уже существующих производственных процессов на инновационные модели и технологии и рецессия моделей, ориентированных на максимальную прибыль, что является наилучшим «антибиотиком» для подавления «спекуляции» и ошибочных тенденций.

Финансовый кризис берет начало с первой половины XIX века, когда индустрия машиностроения (которая стала доминирующей формой общественного производства сначала в отдельных странах, а затем - во всем мире) претерпевала стагнацию каждые 7-11 лет, что указывало: продукции создавалось гораздо больше, нежели реализовывалось.

Современный финансовый кризис является типичной закономерностью рыночной экономики и явлением вполне прогнозируемым. Капиталистическая рыночная экономика развивается по собственным правилам. Экономическая модель, невзирая на гигантский рынок развития технологии, основывается на принципе цикличности. Естественно, фазы роста и падения отличаются глубиной и продолжительностью, однако, по сути, характеризуются постоянной периодичностью.

Почему в мире начался новый финансовый кризис? Коренной причиной разрушительного для мировой экономики кризиса считается оборот основной денежной единицы - доллара США - в излишних количествах. Государства, обеспечивающие «силу» доллара, никогда не имели возможности контролировать эмиссию его объема. Это по плечу Федеральной резервной системе США, частной организации, принадлежащей 20 крупнейшим банкам Америки. Главным бизнесом этой организации является печатание мировых денег. Такое положение особенно выгодно как для владельцев, так и для самого государства США.

Денежное обеспечение фондового рынка составляет 1-2 %. Только такой процент может вынести инвестор без потерь, поскольку этот рынок уже с самого момента его создания носит виртуальный характер, и его основа - та стоимость акций, которая определяется реальной прибыльностью производства, что в 10 раз меньше стоимости соответствующей акции виртуального рынка. Однако не стоит (да это и бесполезно) судить Федеральную резервную систему США. Ее владельцы - люди в высшей степени разумные, создавшие себе колоссальную возможность влиять на происходящие в мире финансовые, политические и военные процессы.

В основном, началом существующего экономического кризиса считается ипотечный кризис США, вызвавший паралич банковского сектора, что действительно имеет под собой аргументированную основу. А одной из главнейших причин является фактическое слияние в конце 90-х годов кредитных и инвестиционных функций в банковском секторе (это касается США, объем экономики которых составляет примерно четверть мировой экономики), что облегчило выдачу ипотечных кредитов без твердых гарантий. В результате, резко возросла задолженность в отношении банков, что довело до грани банкротства не только значительную часть банков, но и самых крупных игроков страхового сектора. Пика эти процессы достигли в 2008 году, в частности, 12 сентября, когда в ожидании банкротства одного из крупнейших банков мира «Lehman Brothers» ситуация на финансовых биржах максимально напряглась. Решение Министерства финансов США о его ликвидации повлекло за собой печальные результаты для банковской системы. Уже никто не хотел выдавать займы. Этой возможности лишились даже те страны, которые свободно брали коммерческие кредиты для международной торговли. Серьезные проблемы возникли для экспорта и импорта продукции, производства, выдачи зарплаты.

Ввиду глобализации экономики, все обвалилось одновременно. До июля 2008 года бытовало мнение, что этот кризис минует страны с так называемой растущей экономикой, каковыми являются Россия и Китай: что российские банки все еще помнят дефолт 1998 года, и потому их отношение к кризису консервативно, что долги у российского рынка недвижимости мелкие; что, хотя огромным офисам и торговым центрам требуются колоссальные суммы, приобретение, в основном, недвижимости коррелированно наличными деньгами, так же , как в операциях экономической системы по большей части используются наличные. Поэтому считалось, что Россию этот кризис не коснется. К тому времени цена на нефть достигла пика:11 июля она составила 147 долларов США за баррель. Так что у России, казалось бы, имелся сильный иммунитет по отношению к вирусу кризиса, распространенного на рынках Запада, поскольку, как ее экономика, так и государственный бюджет, в значительной степени зависят от цен на природные ресурсы ( в особенности, на энергоресурсы) на мировом рынке. А с 2004 года рост на мировом рынке цен на энергоресурсы позволил России создать стабилизационный фонд, который достиг максимума к июлю 2008 года.

Вот такое мнение бытовало тогда в России, но глубокая рецессия, вскоре развившаяся на Западе, радикально изменила ситуацию: первым, существенным фактором стали катастрофически растущие цены на нефть, что нанесло серьезный ущерб западному потребителю. Второй фактор - ликвидация упомянутого крупнейшего банка «Lehman Brothers» (ведущего игрока на рынке ценных бумаг) и сопутствующие этому явления.

В конце лета 2008 года общий долг российских олигархов (которые щедро брали кредиты в виде долларов), банков и компаний составил 486 миллиардов долларов. Из них почти 150 миллиардов должны были быть погашены за 16 месяцев. Сложилась паническая ситуация: цена доллара стала стремительно расти, соответственно, цена нефти значительно упала. На все это наложилась кратковременная война в Грузии.

С августа началось резкое падение цен на энергоресурсы. Именно поэтому, чтобы предотвратить резкое падение курса российского рубля, с сентября Центробанк вынес на валютный рынок и истратил значительную часть резервного фонда. Сокращение резервного фонда остановилось лишь после того, как в первом квартале 2009 года цены на нефть на мировом рынке относительно стабилизировалась (в пределах 40-50 долларов США). Хотя, с апреля предполагается начало так называемой второй волны экономического кризиса в России, поскольку цена природного газа привязана к цене на нефть и по временному фактору на 6-8 месяцев отстает от изменения цены на нефть. Т. е., она в плане падения значительно изменится в ближайшем будущем, что, естественно, отрицательно повлияет на экономику России. К тому же неоправданно большие надежды, возлагаемые на внутренние и внешние займы, и их иррациональное использование обусловили то, что государство утеряло возможность управления финансами, и позволили некоторым политическим силам использовать финансовые рычаги для манипулирования властями.

Следует отметить и то, что в России, в отличие от других стран, перманентно происходит повышение таможенных налогов на импортированную продукцию, в оправдание чего приводится попытка спасти местное производство. Это вызывает все большую закрытость российского рынка. Из-за упомянутого курса теряется здоровая конкуренция, характерная для условий свободного рынка, что само по себе отрицательно влияет на правильное развитие целого ряда отраслей (к примеру, машиностроения) и значительно снижает их конкурентоспособность на ближайшую перспективу. В то же время Россия стремится вступить во Всемирную торговую организацию, что подразумевает не строгое регулирование рынка государством, а наоборот - либерализацию. Подобные шаги, предположительно, станут значительным барьером на пути к вступлению в эту организацию.

Таким образом, существующее положение закономерно вызывает острый кризис реального сектора экономики Российской Федерации, значительный дефицит бюджета, недостаточность его доходной части и неконтролируемый рост государственных долгов.

Влияние финансового кризиса на работу банков с вкладчиками, усилия банков в плане того, чтобы предложить им хорошо проверенные маркетинговые ходы, по большей части, выражаются лишь в банальном росте процентных ставок, что не имеет никакого положительного эффекта: люди приобретают валюту, в основном, в виде долларов, а банки продолжают повышать процент на вклад. В результате, продолжается процесс утечки вкладов, начавшийся в сентябре. Иными словами, как заявляют эксперты, девальвация российского рубля неизбежна.

Эксперты агентства «Блюмберг» предполагают, что к концу 2009 года количество кредитов, выданных российскими банками предприятиям и физическим лицам, может вырасти в 4 раза и достичь 70 миллиардов долларов. Доля невозвращенных кредитов из общей суммарной задолженности компаний и частных лиц, по сравнению с мартом, может вырасти до 12,8 процента, что составляет 18,4 триллиона российских рублей (549 миллиардов долларов) Таков прогноз 17 ведущих аналитиков банковского дела из агентства «Блюмберг», а Всемирный банк сравнил ситуацию в финансовом секторе России с «бесшумным цунами», в плане того, что «плохие» (невозвращенные) долги являются весьма серьезным препятствием для восстановления экономики. Центробанк готов прекратить укрепление рубля, поскольку резкое падение цен на нефтепродукты активизировало давление на экономику страны и национальную валюту.

Следует коснуться также вопроса рентабельности добычи нефти и природного газа в связи с резким понижением цен на энергоресурсы. Нужно учесть фактор того, что технология добычи энергоресурсов на месторождениях значительно устарела и требует обновления, т. е. дополнительных капиталовложений, что в период кризиса затруднено, делает нерентабельным функционирование целого ряда месторождений и вызывает их консервацию, тенденции чего уже налицо.

По прогнозам различных международных институтов и Всемирного банка, в 2009 году валовой внутренний национальный продукт России сократился более чем на пять процентов (это гораздо более высокий показатель, нежели те, что публикуют министерства финансов и экономического развития России). Указанные данные или даже признанные властями показатели значительно хуже, чем данные стран с так называемой растущей экономикой, как то: Китай, Индия и Бразилия.

Вообще, причина таких показателей состоит в том, что экономика России, в отличие от перечисленных выше стран, гораздо менее диверсифицирована и опирается, в основном, на наличие природных ресурсов и их реализацию. А в условиях экономического кризиса цены на природные ресурсы значительно снижаются.

Апрель для России считается узловым моментом. Экономика страны фактически в том же состоянии, в каком была в 1998 году. Она почти потоплена, а ее восхождение зависит, в первую очередь, от своевременных и эффективных действий правящей силы. Возможные варианты:

Первый - радикальное изменение экономической политики страны (как это случилось в сентябре 1998 года). Но следует учитывать важную деталь: тогда цены на нефтепродукты росли, а сейчас - наоборот, резко падают. Поэтому этот план весьма ненадежен и проблематичен.

Второй - создание действенного механизма капиталовложений в экономику, производство и сельское хозяйство России. Попыток такого рода ещё не делалось. Этот курс, по мнению экспертов, гораздо целесообразнее, и к концу года вызовет 5-6-процентный рост, что немало... В противном же случае - обвал на те же пять - шесть процентов.

Однако пока признаков тенденции радикального изменения экономической политики страны в правящих кругах не наблюдается.

К каким же мерам прибегнут действующие власти для исправления печальных результатов кризиса 2008 года, предпринимаются ли эффективные и результативные шаги?

Первый ежегодный отчет Владимира Путина в ранге премьер-министра дает возможность определить вектор политики правительства. Он весьма похож на отчеты советских времен: государство создает инвестиционный спрос в инфраструктурных отраслях, включая отрасли второстепенные, которые ориентируются на потребительский спрос.

Отчет, представленный совсем недавно правительством парламенту страны, по большей части, был докладом об антикризисной стратегии, путях преодоления кризиса и приоритетных методах. Но планы и методы, предложенные в этом отчете, довольно дистанциированы от сложившегося положения.

С учетом того, что это был отчет за прошлый год, он состоит из трех частей. Первая часть носит формальный характер, поскольку охватывает период, когда этого правительства еще не было, вторая часть касалается периода, когда существующее правительство действовало в условиях благоприятной экономической конъюнктуры, а третья - когда оно оказалось лицом к лицу с кризисом.

По существу положительной стороной программы, представленной правительством, является проведение, наряду с соответствующим реагированием на вызовы кризиса, действенных мер для того, чтобы поднять стратегическое развитие, экономику, производство страны на более высокую ступень. Вырисовалось два основных, важных приоритета:

1) Развитие инновационного сектора, поддержка и содействие реальному производству.
2) Сильная социальная политика.

В то же время, следует отметить, что сама социальная сфера рассматривается не только в контексте защиты от падения уровня жизни населения, но и в перспективе будущего восходящего развития, повышения безопасности. Однако методам и концепциями реализации намеченных приоритетов сопутствуют устаревшие экономические идеи и значительные рецидивы консервативного рыночного мышления. К примеру, идея приоритетного содействия банковской сфере и представление пополнения базы государственного бюджета не в качестве сферы целенаправленного развития (в частности, на основе реального промышленного производства государственных заказов), т. е. реальным ростом товарной массы, а сферой малого и среднего предпринимательства. Иными словами, перераспределением реального богатства общества, а не его увеличением. Хотя, совершенно понятно, что без роста количества товаров даже самая сильная социальная политика превратится в политику печатания денег и роста инфляции. А в таких условиях кредитная политика, о которой довольно много говорится в докладе правительства, никогда не сможет функционировать эффективно.

Из процессов, происходящих в связи с преодолением экономического кризиса, явствует, что в правительстве нет единого, сформировавшегося видения. Даже на уровне вице-премьеров имеет место публичное выражение совершенно различных взглядов, что указывает на нехватку координации в правительстве и отсутствие, пусть краткосрочного, антикризисного плана. Тем более, что даже окружение президента уже смело критикует безрезультатные действия правительства с целью преодоления кризиса.

Экономика России по-прежнему сохраняет курс, основанный на торговле природными ресурсами. Тем более, что все более растет экспорт нефти и газа (например, альянс России и Китая в этой сфере), что обуславливает господство такого капитала, который опирается не на инновации, а на эксплуатацию природных ресурсов и населения России. Это, соответственно, вызывает формирование такого специфического политического режима, основной характеристикой которого является авторитаризм. Более того, с 2008 года происходит явное демонстрирование тоталитаризма. Миграция, вкупе с господством «компрадорского» капитала, губительна для страны, поскольку рано или поздно это вызовет неспособность такой «государственности» контролировать собственные границы.

Передача «Беседа с Владимиром Путиным», прошедшая 4 декабря 2008 года в прямом эфире телеканала «Россия», которая была фактически сеансом интерактивного общения между лидером правительства России, активом партии «Единая Россия» и русским народом, длилась три часа. Этот проект наглядно показал, что в столь тяжелый период экономического кризиса у российского правительства нет ни должной информации о положении в экономике и социальной сфере, ни глобальной антикризисной программы. Вся ответственность, как «де-юре», так и «де-факто», возлагается на федеральное правительство и лично Владимира Путина. А в Российской Федерации по-прежнему продолжается усиление фискальных рычагов. В своем последнем выступлении Путин подчеркивает и необходимость совершенствования «налогового» администрирования, т. е. никакого шанса на просвет - выдана индульгенция на инквизицию предпринимателей курсом «диктатуры закона»... В то же время существующий режим вынужден создавать иллюзию модернизации для спасения собственного имиджа, как внутри страны, так и на международной арене. Хотя представленные национальные проекты имитированы, несистемны и недейственны для успешного решения задачи по модернизации, к тому же это в достаточной степени раздражает общество, что является нецелесообразным, поскольку крайне апатичный настрой в людях весьма опасен. Характерно, что «отхваченными» у монополистов «крохами» природных ресурсов пользуются представители административно-силового ресурса, в частности, Дмитрий Медведев, который всячески старается повысить свой авторитет в народе, завоевать доверие, и этот пиар не так уже и безрезультатен... В определенных слоях населения действительно появилась искорка надежды.

И хотя постсоветское пространство по-прежнему пребывает под влиянием России, это влияние проявляется не в притяжении к ней, а совсем наоборот. Россия производит генерирование поля отчуждения. Элита «СНГ» готова взять в союзники любого, только не Россию. Так что на протяжении последних двух лет Россия из государства - морального лидера, возглавляемого харизматичным Путиным, на которого очень многие возлагали большие надежды, превратилась в носителя антипроекта.


Источник: Грузинский институт российских исследований
Автор: Лика Эртобели