TBC Bank предупредил об ограничениях на операции с иностранной валютой из-за санкций

Один из крупнейших коммерческих банков Грузии TBC Bank предупредил о дополнительных ограничениях на операции с иностранной валютой из-за санкций.

Что меняется:

В соответствии с последним распоряжением Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) Минфина США, TBC Bank может потребовать дополнительные документы для обработки транзакции, связанных с РФ (счет-фактуры, договоры, сертификаты происхождения товара и т.п.).

Операции с участием лиц, находящихся под санкциями или поддерживающих российскую военную промышленность, строго запрещены. Транзакции с санкционированными лицами или теми, кто поддерживает военную промышленность РФ, строго запрещены.

Запрещены прямые или косвенные операции со всеми странами, находящимися под санкциями, включая Иран.

Для трансграничных платежей из ряда стран установлены специальные условия.

Группа I: Китай, Сингапур, Индия, Гонконг, Малайзия, Индонезия, Южная Корея, Филиппины, Тайвань, Ирак, Пакистан, Шри-Ланка, Оман, Йемен, Катар, Таиланд, Мьянма, Вьетнам, Саудовская Аравия, Туркменистан, Кувейт, Бахрейн, Бангладеш, Камбоджа, Бруней, Лаос, Непал.

Группа II: Турция, Азербайджан, Армения, РФ, Казахстан, Киргизия, Беларусь;

Группа III: ОАЭ.

Чтобы перевести деньги в эти страны необходимо предоставить счет-фактуру и/или контракт.

Дополнительно могут потребовать сертификат происхождения товаров (для стран Групп II и III) и транспортный документ (для стран Групп I и III). Исключение – переводы в турецких лирах в Турцию. Для этого требуется только счет-фактура и/или контракт.

Что касается входящих трансграничных платежей из этих стран, для получения платежей банк может запросить дополнительные документы. В случае их непредоставления деньги вернут отправителю.

Особое внимание уделяется платежам из Азербайджана, Армении, России, Казахстана, Киргизии, Беларуси и ОАЭ.

В банке предупреждают, что счет-фактура/контракт должны включать данные о сторонах сделки; дату и номер счета/контракта; сумму и валюту; условия оплаты и доставки; подробную информацию о продукте (количество, вес, наименование и адрес производителя, страну происхождения, код ТН ВЭД). Транспортные документы должны соответствовать счету/контракту, а сертификат происхождения – идентифицировать страну-производителя.

В случае, если банк установит, что транзакция связана с лицом или страной, находящимися под санкциями, он оставляет за собой право:

• Приостановить транзакцию (входящий или исходящий перевод) для дальнейшего изучения, затребовать соответствующие документы.
• Затребовать от клиента предоставления документации по прошлым транзакциям;
• Отменить транзакцию, если клиент не предоставит необходимую документацию и/или транзакция не соответствует внутренней политике банка.
• Закрыть счета клиента (без предварительного уведомления).

«TBC Bank работает в соответствии с положениями о международных санкциях и соблюдает все соответствующие требования и ограничительные меры, предусмотренные санкционными режимами ООН, Великобритании, США и ЕС. TBC постоянно обновляет свою внутреннюю политику/процедуры в соответствии с изменениями, внесенными в режимы санкций», — пояснили в TBC Bank.