Банки сохраняют ликвидность и в стрессовом сценарии оттока большого количества депозитов

Стресс-тесты показывают устойчивость банковского сектора Грузии, в том числе и в условиях продолжительной пандемии.

Стресс-тесты были проведены миссией Валютного Фонда. Исследование показало, что согласно консервативному базовому сценарию, у банков для нейтрализации вызванного пандемией кредитного ущерба на ближайшие три года имеется достаточно капитала. А в случае продолжительной пандемии и неблагоприятной внешней финансовой среды недостачи капитала не будут существенными, и система оценивает их как «управляемой».

По данным миссии Валютного Фонда банки достаточно ликвидны, в том числе и в стрессовом сценарии оттока большого количества депозитов.

Однако миссия Международного Валютного Фонда рекомендует, что прежде чем сокращать, действующие на экономику существенные негативные риски, Национальный банк должен призвать коммерческие банки сохранять нераспределенную прибыль на достаточном уровне.
Среди рекомендаций – введение регуляций Базеля о крупных рисках для банков, формализация и совершенствование надзорных процессов; разработка рамок для ранних корректирующих мер для банков и при необходимости принятия мер для быстрого создания временного банка.