Офшоры и займы: прокуратура Грузии обнародовала детали дела TBC Bank

Генеральная прокуратура Грузии обнародовала подробности дела о возможном отмывании 17 миллионов долларов бывшим главой Наблюдательного совета TBC Bank Мамукой Хазарадзе и его заместителем Бадри Джапаридзе.

Крупнейший в Грузии TBC Bank находится в центре скандала с начала января – тогда стало известно, что прокуратура изучает одну из операций в 2008 году на предмет отмывания денег. В середине февраля Нацбанк лишил Хазарадзе и Джапаридзе права подписи, обосновав это нарушениями, связанными с транзакциями 2007-2008 годов.

Скандал вокруг TBC Bank отозвался и в политических кругах страны. Оппозиция обвиняет в происходящем власти и считает расследование политической расправой над бизнесом. Власти, в свою очередь, утверждают, что следует дождаться результатов следствия.

Согласно материалам дела, 2 августа 2018 года прокуратура Грузии возбудило уголовное дело по статье «легализация незаконных доходов (отмывание денег), сопряженные с извлечением дохода в особо крупном размере». Причиной начала следствия послужила информация, полученная 1 августа прошлого года от Службы финансового мониторинга.

Схема вероятного отмывания денег, по версии прокуратуры, выглядела следующим образом: в апреле-мае 2008 года TBC Bank выдал в долг 17 миллионов долларов компания «Самгори М» и «Самгори трейд», владелец которых Автандил Церетели является другом Хазарадзе.

В тот же день указанные деньги были зачислены на счета Хазарадзе и Джапаридзе. И это произошло в тех условиях, когда компании официально заявили банку, что им эти деньги нужны для оборота, а не для Хазарадзе и Джапаридзе.

После этого события развиваются следующим образом: в октябре-ноябре 2008 года срок выплаты 17-миллионного долга копаниями «Самгори М» и «Самгори трейд» увеличился на год при этом безо всякого погашения задолженностей.

Однако, 31 декабря 2008 года, еще до начала выплаты долга, TBC Bank присвоил этому займу классификацию «безнадежный», а затем необоснованно их списал и перенес на внешний балансный счет.

Банк также не потребовал возвращения 17 миллионов от поручителей и не стал срезать деньги со счетов компаний или изымать их имущество, заложенное под залог.

В прокуратуре также утверждают, что несмотря на то, что компании «Самгори М» и «Самгори Трейд» не выплатили многомиллионный долг, TBC Bank продолжал выдавать им другие кредиты.
Более того, TBC Bank и вовсе освободил указанные компании от существующих кредитных обязанностей. В частности, TBC Bank без всяких долговых обеспечений заменил эти две компании на компанию, зарегистрированную за месяц до этого в офшорной зоне безо всякого финансового актива в Грузии.

Компания, зарегистрированная в офшоре, оформила соглашение с «Самгори М» и «Самгори Трейд» о том, что она взяла на себя ответственность возвращения 17 миллионов долларов банку. Таким образом, у новой компании появилось право потребовать деньги у Хазарадзе и Джапаридзе. Параллельно TBC Bank периодически стал освобождать от ипотеки заложенную компаниями недвижимость.

Следует отметить то, что доверенным лицом офшорной компании был гражданин Грузии некий П.Г., который на время выдачи денег «Самгори М» и «Самгори Трейд» был членом кредитного комитета TBC Bank.

Вместе с тем, следует учесть, что компаниям «Самгори М» и «Самгори Трейд» долги списали так, что они до сих пор не вносили в банк денег, а Хазарадзе и Джапаридзе не расплачивались с этими компаниями.

В прокуратуре заявляют, что будут периодически предоставлять обществу информацию о ходе расследования.

"Новости - Грузия"